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2025年6月是防范非法金融活動宣傳月

主題為“守住錢袋子·護好幸福家”

此次活動旨在加大宣傳力度

增強群眾識別、防范、打擊非法金融活動能力

及意識謹防上當受騙

保護群眾經(jīng)濟利益

一、什么是非法金融活動？

非法金融活動是指違反國家法律法規(guī)，未經(jīng)批準或超出許可范圍，從事金融業(yè)務或提供金融產(chǎn)品或服務的行動?。非法金融活動不僅擾亂金融秩序，更會讓參與者血本無歸，嚴重危害個人和社會經(jīng)濟安全。

二、常見非法金融活動手段

非法集資

打著 “養(yǎng)老服務”“虛擬貨幣”“高息理財” 旗號，以 “零風險、高回報” 為誘餌，吸引投資者入局，實則用新投資者的錢支付老投資者利息，資金鏈斷裂后迅速跑路。

網(wǎng)絡借貸詐騙

虛假P2P平臺偽裝成正規(guī)借貸機構(gòu)，以 “低門檻、無抵押” 吸引借款人，通過收取 “手續(xù)費”“保證金” 等名義騙取錢財，或惡意提高貸款利率，設置高額違約金。

金融傳銷

以 “消費返利”“虛擬貨幣增值” 為噱頭，要求參與者繳納入門費、發(fā)展下線，形成層級關(guān)系，靠拉人頭獲取收益，本質(zhì)是龐氏騙局。

三、非法集資有哪些常見套路？

第一步：畫餅。

非法集資人會編織一個或多個盡可能“高大上”的項目。以“新技術(shù)”“新革命”“新政策”“區(qū)塊鏈”“虛擬貨幣”等為幌子，描繪一幅預期報酬豐厚的藍圖，把集資參與人的胃口“吊”起來，讓其產(chǎn)生“不容錯過”“機不可失”的錯覺。非法集資人一般會把“餅”畫大，盡可能吸引參與人眼球。

第二步：造勢。

利用一切資源把聲勢做大。非法集資人通常會舉辦各種造勢活動，比如新聞發(fā)布會、產(chǎn)品推介會、現(xiàn)場觀摩會、體驗日活動、知識講座等；組織集體旅游、考察等，贈送米面油、話費等小禮品；大量展示各種或真或假的“技術(shù)認證”“獲獎證書”“政府批文”；公布一些領(lǐng)導視察影視資料，公司領(lǐng)導與政府官員、明星合影；故意把活動選在政府會議中心、禮堂進行，其場面之大、規(guī)格之高極具欺騙性。

第三步：吸金。

想方設法套取你口袋里的錢。非法集資人通過返點、分紅，給參與人初嘗“甜頭”，使其相信把錢放在他那兒不僅有可觀的收入，而且比放在自己口袋里還安全，參與人不僅將自己的錢傾囊而出，還動員親友加入，集資金額越滾越大。

第四步：跑路。

非法集資人往往會在“吸金”一段時間后跑路，或者因為原本就是“龐氏騙局”人去樓空，或者因為經(jīng)營不善致使資金鏈斷裂。集資參與人遭受慘重經(jīng)濟損失，甚至血本無歸。

四、如何防范非法金融活動？

1.高風險防范意識

參與非法集資損失自擔，消費者應充分認識到非法集資的危害性，保持警惕，不輕易相信高息回報承諾，了解非法集資的常見形式和手段，增強自我防范能力。

2.謹慎選擇投資渠道

抵制高息集資誘惑，理性選擇投資渠道，選擇正規(guī)、合法的金融機構(gòu)和投資渠道進行投資，對投資平臺和項目，要進行充分的調(diào)查和了解，包括其背景、資質(zhì)、經(jīng)營狀況等。

3.抵制誘惑關(guān)注提示

警惕非法融資和非法集資廣告陷阱，謹防上當受騙，理性看待投資收益，建立高收益往往伴隨著高風險的客觀認識，關(guān)注政府部門發(fā)布的關(guān)于金融領(lǐng)域違法犯罪活動的風險提示，保護自己的財產(chǎn)安全和合法權(quán)益。

為了您和家人的財產(chǎn)安全

請廣大群眾增強自我保護意識

警惕高額回報“誘餌”

務必樹立正確的防范意識

拒絕高利誘惑，遠離非法金融活動

守住錢袋子，護好幸福家！